Tesouraria

A tesouraria trata do dinheiro que de fato entrou e saiu. É a contrapartida da prestação de contas, que trata do que deve ser arrecadado.

Onde fica: Financeiro → Tesouraria, Fluxo de Caixa e Relatórios.

Permissões

Contas bancárias

Cada conta tem um tipo, e o tipo determina o destino do roteamento:

Saldo de abertura

Toda conta tem saldo e data de abertura. Essa data é o começo do mundo para o sistema: nada anterior a ela é conhecido.

Escolha a data com cuidado na implantação. Normalmente é o primeiro dia do mês em que você começou a usar o InteliCond, com o saldo do extrato daquele dia.

O livro caixa é imutável

Esta é a regra central do módulo, e a que mais surpreende quem espera um "editar".

Um lançamento é estornado uma única vez. O estorno aponta para o original, e a dupla fica visível no extrato.

Entrada e saída no mesmo campo

O valor do lançamento tem sinal: positivo entrou, negativo saiu. Por isso o saldo é simplesmente a soma dos lançamentos.

Duas datas, e elas divergem de propósito

Cada lançamento carrega duas datas:

Elas divergem no caso mais comum do condomínio: a taxa de janeiro paga em março. A data efetiva é março; a competência é janeiro.

Isso importa porque o fluxo de caixa usa a data efetiva e a prestação de contas raciocina por competência. Lançar tudo com a mesma data faz os dois relatórios concordarem e ambos mentirem.

A baixa de cobrança credita o caixa sozinha

Quando uma cobrança é baixada, manualmente ou pelo webhook do provedor, o crédito no livro caixa acontece na mesma transação. Não é preciso lançar à mão.

Para saber em qual conta creditar, o sistema usa o roteamento por origem: cada tipo de cobrança (taxa ordinária, fundo de reserva, obra) aponta para uma conta bancária. É o que permite o dinheiro do fundo de obras cair na conta do fundo de obras sem ninguém escolher, já que o webhook chega sem operador.

A competência do crédito é o mês de referência da cobrança, não o mês do pagamento. Em cobrança avulsa, sem mês de referência, o vencimento é usado como aproximação.

Transferências entre contas

Uma transferência gera duas pernas, débito na origem e crédito no destino, unidas por um identificador comum. Elas nunca aparecem sozinhas.

Isso mantém o total do condomínio inalterado: transferir do corrente para o fundo de reserva não é receita nem despesa.

Fluxo de caixa e projeção

O fluxo mostra entradas e saídas ao longo do tempo com saldo acumulado; a projeção estende isso com o que está previsto.

O valor real é a leitura de tendência. Três meses seguidos com saída maior que entrada é o sinal que antecede o rateio extraordinário, e ver isso com antecedência é bem melhor que descobrir no mês em que o caixa zera.

Relatórios

Boas práticas

• Configure o roteamento de todas as origens antes da primeira emissão.
• Concilie mensalmente. Conciliar seis meses de uma vez transforma erro antigo em problema novo, e com livro imutável cada correção deixa um par de lançamentos.
• Preencha a competência quando ela diferir da data efetiva. É o que mantém a leitura por mês honesta.

Perguntas frequentes

Excluí um lançamento errado. Como desfaço? Não há exclusão. Estorne. O par original + estorno é o registro correto do que aconteceu.

Posso lançar antes da data de abertura da conta? Não faz sentido, porque nada antes dela é conhecido pelo sistema. Ajuste o saldo de abertura.

O mesmo pagamento pode ser lançado duas vezes? Não por reentrega do webhook, porque cada lançamento tem chave de idempotência. Mas um segundo pagamento legítimo da mesma cobrança, depois de um estorno, é aceito: a chave inclui o fato, e não só a cobrança.